ETF機動的に売買

-

NISAで投資可能、分散も

ETFは株式同様にリアルタイムで取引

株式と同様に証券取引所で売買する上場投資信託（ETF）。ETFは世界の様々な資産に低コストで分散投資できるうえ、リアルタイムで機動的に売買できるのがメリットだ。

短期でも長期でも活用しやすく、個人投資家には少額投資非課税制度（NISA）の購入対象として選択肢になる。

日本のETF市場は急速に拡大している。投資信託協会によると、25年10月時点の純資産残高は109兆円と5年間で2.３倍に増加。日銀が金融緩和の一環でETFを買い入れてきた影響が大きいが、ファンド本数も約350本と8割超増えている。



一般的に保有コストの信託報酬が安い

ETFは一般的に保有コストの信託報酬が安いのも利点だ。取引所で直接売買され、売買会社の取り分がないからだ。投資信託協会の調査では、非上場のアクティブ型投信が1.08％、インデックス型は0.34％だ。一方でETFはアクアティブ型も含めて0.29％インデックス型ならNEXT　FUNDS　TOPIX連動型上場投信など0.1％を切る商品も多い。

では具体的にどう商品を選べばいいか。ETFを組み合わせれば、低コストで国際分散投資が可能だ。例えば資産の大部分は世界株や米国株の代表的な株価指数に連動するETFでの運用を基本とし、一部を高配当株やアクティブ型、ゴールドなどのETFに振り向け、投資エリアや資産を分散する。リアルタイム取引の利点を活かし、相場急落時に余裕資金でインデックス型ETFを買い増すのも手だ。

一方、長期運用には向かないETFもある。デリバティブ取引を用いて連動対象指指数の2倍の値動きを目指すレバレッジ型や、逆の値動きを目指すインバース型といった商品だ。価格が乱高下しやすく初心者は避けるのが無難だ。



分配金は自動で再投資できない

ETFでは注意点もある。ETFは組入資産からの配当を投資家に分配する仕組みだが、分配金を自動で再投資できず、フルに複利効果を得にくい面がある。

又、ETFは定額の自動積立が難しい。積み立てるなら口数ごとに手動で買うのが基本だ。

東証に上場するETFの例

  • 1306　NEXT　FUNDS TOPIX連動型上場型投信　信託報酬0.0513％　東証株価指数に連動
  • 1369　One ETF　日経２２５　信託報酬　0.045％日経平均株価に連動
  • 1489　上場インデックス・ファンド日経平均高配当株50　信託報酬　0.15％日経平均採用銘柄のうち高配当株で構成する指数に連動
  • 1655　IシェアーズS&P500売国株ETF　信託報酬0.06%米S＆P500種株価指数に連動
  • 451A 　ステート・ストリート・スパイダー　S&&P５００高配当株ETF　信託報酬0.106%　S＆P500種採用銘柄のうち後輩と桜花部で桜生する指数に連動
  • 2512　NEXT FUNDS 外国債券・FTSE世界国債インデックス（除く日本・為替ヘッジあり）連想型上場投信　信託報酬0.12%日本を除く主要国の国債で構成する指数に連動
  • 1597　MAXIS　Jリート上場投信　信託報酬0.145%　東証REAT指数に連動
  • ステート・ストリート　スパイダゴールドETF　信託報酬0.17%　ロンドン金価格に連動

（11/19日経新聞朝刊より）

コメント

コメントを投稿

このブログの人気の投稿

万博入場、7つの注意点。原則予約必要・スーツケースNG

-
イメージ
  万博入場、7つの注意点 原則予約必要・スーツケースNG 予約方法や会場のルールなど、事前に知っておくべき7つの注意点をまとめた。 第一に過去の万博では、会期後半に入場者が集中し大混雑したため、安価な前売りで早期の入場を促す。 開幕日から4月26日までに一回使える「開幕券」は大人（18歳以上）4,000円。通常の「1日券」（同7,500円）の半額近い。 開幕から7月18日まで使える「前期券」も同5,000円に抑えた。 次に原則として入場券は日時の予約が必要だ。パソコンやスマートフォンを通じて名前などを登録して万博IDを取得し、電子チケットを購入する。 昨秋からコンビニ店頭などで上のチケットを購入できるようにしたほか、2月下旬になって急きょ、入場ゲート前で来場時に購入できる「当日券」の販売を決めた。ただ、来場予約が多ければ当日券を販売しないこともある。 行列回避へ、日時予約を導入する。万博協会のホームページで予定を確認しなが予約をし、枠をオーバーした場合は抽選になる。 また、幅60,奥行き90、高さ40センチを超える荷物のほか、キャスター付き荷物は会場内に持ち込めない。 東西のゲートでは各100個まで大型荷物を預かるが、1個1万円と高額。 会場内の買い物や飲食はクレジットカード、電子マネー、スマーフォンを用いたコード決済で現金は使えない。 マイボトルやペットボトルの飲料や弁当は持ち込める。ビンや缶、アルコール類の持ち込みは禁止。 万博会場での喫煙は禁止でゲート付近に喫煙所を設ける。 夏場は暑さ対策が必須。ベビーカーや車椅子の利用者は特に注意が必要。 大阪・関西万博　7つの注意点 ①来場は会期前半（４−7月）がお勧め ②入場券は原則として日時予約が必要 ③会場はマイカーの乗り入れ禁止 ④スーツケースなど持ち込めない ⑤会場内はキャッシュレス決済のみ ⑥弁当など食品は持ち込み可能 ⑦夏場は暑さ対策が必須 （3/4日経朝刊朝刊より）
続きを読む

経営者が選ぶ25年の有望銘柄

-
イメージ
投資関係 経営車が選ぶ25年の有望銘柄    主要企業の経営者20人に、2025年の有望銘柄を聞いたところ、伊藤忠商事が首位になった。収益拡大、大胆な投資に踏み切る姿勢は株式市場で評価が高い。 生成AI（人工知能）の普及を受け、インフラや半導体関連も上位に入った。2位の日立製作所はAIの利用拡大で電力需要が増え、電気を効率的に配分する送配電設備の伸びが見込まれる。 4位の信越化学工業は半導体ウエハー需要が一段と伸びるとの観測がある。 世界トップシェアの半導体製造装置を手掛ける東京エレクトロンは8位。 金利の上昇で貸出し利ざやの改善が見込まれる銀行は、9位以内に三菱UFJフィナンシャルグループ、三井住友フィナンシャルフループの2社が入った。 ゲームや音楽、映画など豊富なコンテンツを持つソニーグループは6位だった。 ①I伊藤忠商事　３６点 ②日立製作所　３１点 ③ダイキン工業　２４点 ④信越化学工業　２３点 ⑤富士フィルムホールディングス　１６点 ⑥三菱UFJフィナンシャルグループ　１３点 ⑥ソニーグループ　１３点 ⑧東京エレクトロン　１２点 ⑨ユニ・チャーム　７点 ⑨ファーストリテイリングス　７点 ⑨三井住友フィナンシャルグループ　７点 （1/1日経朝刊より）
続きを読む

新NISA苦戦、人気10投信年初来17%下落

-
イメージ
  新NISA苦戦 新NISAの人気投信のリターンが大幅に下落した トランプ米大統領の関税政策を受けた金融市場の混乱で、個人投資家に人気の投資信託の運用成績が悪化している。 新NISA（少額投資非課税制度）の対象で、流入規模が大きい上位10本の投信は年初からの基準価格の下落率が10日時点で17％になった。 個人は投信を選択する際に、直近数年のリターンの高い投信を選ぶことが多く、24年は米テック株などを組み入れた海外投信への流入額が多かった。しかし、機関投資家の売りにのみ込まれ、個人は含み損を抱かえることになった。 個人は株安だけでなく円高の逆風も受けている。ドル建ての全世界株指数は年初来の下落率が7％。対して円建ての同指数との連動を目指すオルカンの基準価格は14％下がっている。 外国株投信の新規の購入にはブレーキがかかっている。NISAの資金流出入を見ると、4月は約1400億円。前月と比べて34％少なく、5ヶ月ぶりの低水準だった。 米国株を避ける動きも広がり始めた。米国株を除く世界株に投資する「楽天・全世界株式（除く米国）インデックスファンド」は、3月中旬まで20億円台で推移していた残高が11日には71億円になった。 長期投資家は、相場の下落局面で慌てて売却しないことが重要だ。一定額を積み立てる場合、安値で多くを購入できるチャンスでもある。一方で投資先が国や業種に偏りすぎていないか見直すきっかけにもなる 人気10投信、年初来17％下落 全世界株式（オールカントリー） 下落率　　14％ 流入額　　２兆3548億円 NISA経由　　83％ 米国株式（S＆P500） 下落率14％ 流入額　1兆9639億円 NISA経由　83％ (日経新聞4/15朝刊より)
続きを読む